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銳評觀察

檢察日報：正確區(qū)分金融創(chuàng)新與金融犯罪

2018-12-17來源：檢察日報

　　原標(biāo)題：檢察日報社評:防范金融風(fēng)險檢察力量不能缺位

　　摘要：針對當(dāng)前金融犯罪案件高發(fā)多發(fā)的狀況，要依法懲治證券期貨犯罪、涉眾型經(jīng)濟犯罪以及洗錢、地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪，積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治。

　　要慎重對待金融領(lǐng)域出現(xiàn)的新情況、新問題，正確區(qū)分罪與非罪、此罪與彼罪的界限，正確區(qū)分金融創(chuàng)新與金融犯罪，在懲治犯罪的同時依法保護創(chuàng)新發(fā)展。

　　近日召開的中共中央政治局會議明確要求,明年要繼續(xù)打好三大攻堅戰(zhàn),按照已確定的行動方案,針對突出問題,打好重點戰(zhàn)役。防范化解金融風(fēng)險,是打贏三大攻堅戰(zhàn)的重中之重。各級檢察機關(guān)對此決不能掉以輕心,更不能有與己無關(guān)的心態(tài),要堅決落實“講政治、顧大局”要求,按照黨中央的決策部署,找準(zhǔn)法律監(jiān)督與防范化解金融風(fēng)險工作的結(jié)合點,以專業(yè)的辦案和精準(zhǔn)的法律服務(wù)全力以赴做好防范化解金融風(fēng)險工作,將各類問題隱患發(fā)現(xiàn)在早、處置在前、解決在小。

　　運用檢察力量助推防范化解金融風(fēng)險,要突出一個“準(zhǔn)”字。金融工作千頭萬緒,檢察機關(guān)防范化解金融風(fēng)險不能“漫無目的滿屋子亂轉(zhuǎn)”,而是要找準(zhǔn)檢察職能與服務(wù)保障打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的結(jié)合點,綜合運用打擊、預(yù)防、監(jiān)督、教育、保護等措施,充分發(fā)揮檢察職能作用,為金融安全提供法治保障。

　　一是辦案重點要準(zhǔn)。針對當(dāng)前金融犯罪案件高發(fā)多發(fā)的狀況,要依法懲治證券期貨犯罪、涉眾型經(jīng)濟犯罪以及洗錢、地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪,積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治,努力提供更多更優(yōu)的金融法治產(chǎn)品。對有案不立、有罪不究、以罰代刑和裁判不公等問題,對金融監(jiān)管部門不履行職責(zé),怠于監(jiān)管或造成國家和公共財產(chǎn)重大損失的,要積極運用檢察建議督促其依法履行監(jiān)管職責(zé),依法與有關(guān)部門一道嚴(yán)懲背后的濫用職權(quán)、玩忽職守等職務(wù)犯罪。

　　二是辦案尺度要準(zhǔn)。金融證券活動專業(yè)性、創(chuàng)新性強,法律政策規(guī)定較為復(fù)雜。在辦理金融領(lǐng)域案件時,既要依法持續(xù)加大對金融犯罪的打擊力度,也要堅持罪刑法定的基本原則,慎重對待金融領(lǐng)域出現(xiàn)的新情況、新問題,正確區(qū)分罪與非罪、此罪與彼罪的界限,正確區(qū)分金融創(chuàng)新與金融犯罪,在懲治犯罪的同時依法保護創(chuàng)新發(fā)展。

　　三是預(yù)防建議要準(zhǔn)。早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置是防范和化解金融風(fēng)險的關(guān)鍵一環(huán)。檢察機關(guān)要結(jié)合辦案針對金融監(jiān)管環(huán)節(jié)出現(xiàn)的問題和漏洞提出精準(zhǔn)的檢察建議,促進(jìn)相關(guān)部門堵漏建制,完善相關(guān)預(yù)防預(yù)警措施。

　　運用檢察力量助推防范化解金融風(fēng)險,要突出一個“專”字。近年來,新型金融案件疑難復(fù)雜程度明顯加大,呈現(xiàn)出犯罪手段不斷翻新,隱蔽性和迷惑性增強;犯罪影響面廣、處置難度大;犯罪手段呈網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化發(fā)展等特點。針對這些特點,檢察機關(guān)必須在“專”字上下功夫,以高標(biāo)準(zhǔn)、專業(yè)化的辦案服務(wù)保障打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。

　　一要加強專業(yè)研究。辦理金融案件,既要熟悉檢察業(yè)務(wù),也要有專業(yè)的金融知識。因而,檢察辦案人員要加強對金融犯罪的研究,深化對金融創(chuàng)新的理解認(rèn)識,厘清新型金融形態(tài)和金融犯罪的界限,提高辦理金融犯罪案件的質(zhì)量、效率和效果。比如,涉眾型金融犯罪欺騙性強,涉案人員多,社會危害大,辦案人員就要研究如何把對案件的查辦和化解風(fēng)險、追贓挽損、維護穩(wěn)定結(jié)合起來,防止引發(fā)次生風(fēng)險。同時,要注重風(fēng)險評估預(yù)警,做到依法處置、輿論引導(dǎo)、風(fēng)險防控“三同步”,實現(xiàn)辦案的政治效果、社會效果和法律效果相統(tǒng)一。又比如,最高檢以金融犯罪為主題發(fā)布的第十批指導(dǎo)性案例,具有很強的指導(dǎo)性。一線辦案檢察官就要重視對指導(dǎo)性案例的學(xué)習(xí)研究,將案例研究作為夯實法律適用根基、研究解決法律疑難問題的標(biāo)本,通過精研案例提升辦案能力。

　　二要借助專業(yè)力量。提升辦理金融案件的專業(yè)化水平,既要內(nèi)部挖潛,也要借助“外腦”。比如,檢察機關(guān)通過邀請金融行業(yè)專家參與新型、疑難、復(fù)雜金融案件的研討,可以突破辦案難題、提高辦案質(zhì)效。再比如,要健全完善與銀保監(jiān)會等金融監(jiān)管部門的溝通銜接機制,借助專業(yè)力量加強辦案和犯罪預(yù)防,形成防范化解金融風(fēng)險的合力。

　　三要打造專門辦案團隊。辦理金融案件,人才是關(guān)鍵。要以深入推進(jìn)司法責(zé)任制改革為契機,進(jìn)一步加強金融案件辦案組織和辦案團隊建設(shè),通過金融案件辦理專項培訓(xùn)、拓展干部雙向掛職交流等形式,努力培養(yǎng)一批精通金融檢察業(yè)務(wù)的專門人才。

　　防范化解金融風(fēng)險,事關(guān)廣大群眾切身利益,事關(guān)金融安全、社會穩(wěn)定和國家安全,是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展必須跨越的重大關(guān)口。各級檢察機關(guān)要切實重視起來、行動起來,把習(xí)近平總書記關(guān)于防范化解重大風(fēng)險的一系列重要指示精神落實好,進(jìn)一步提升服務(wù)保障打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的能力水平,為經(jīng)濟社會健康發(fā)展貢獻(xiàn)檢察力量。